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金融力量助推地方经济, 人行无锡中心支行合力机制彰显新动能

现代快报讯 今年以来,面对新冠疫情的冲击,人民银行无锡中支深入贯彻党中央国务院“六稳”“六保”决策部署,以及人总行等八部委《关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见》、分行《金融支持稳企业保就业工作实施方案》等文件精神,切实强化金融支持,助力受疫情影响较大的市场主体维持正常经营、顺利渡过难关,为稳企业保就业工作贡献金融力量。

    健全机制,形成推动合力

    围绕金融支持稳企业保就业,人民银行无锡中支多措并举,积极主动谋划工作,对内成立金融支持稳企业保就业工作领导小组,由行长任领导小组组长,组建了政策实施等4个工作小组,确定“货币政策工具精准滴灌”、“科技金融促成长”等8项行动计划,集聚金融政策、专项资金和创新服务等资源支持。对外加强与地方金融监管、产业主管部门、财税等单位的沟通交流和政策协调,牵头制定《关于金融支持无锡稳企业保就业工作的实施意见》,提出加大货币信贷政策支持力度、完善绩效考核和激励约束机制等五方面20条意见,提升几家抬政策合力。

    在人民银行无锡中支的指导下,各金融机构积极适应市场主体的需要,进一步疏通内部传导机制,改善内部绩效考核评价机制,提升稳企业保就业金融服务能力。无锡农商行36家本地支行和3家异地分行全部将普惠金融绩效考核权重提升至10%以上,并利用行内贷款定价机制,降低普惠金融贷款利率和成本价格。江阴农商行将普惠金融在分支行绩效考核权重提升至13%。宜兴农商行单列信贷计划10亿元用于普惠型小微企业贷款投放,同时开展外贸类企业贷款竞赛,切出1亿元额度定向支持外贸类企业融资需求,并实行利率优惠政策。

    支持实体,用好政策工具

用好1.5万亿再贷款再贴现额度。联合市地方金融监管局制定出台实施意见,在市综合金融服务平台开设专板,推动全市8家法人银行利用再贷款再贴现专用额度,提供普惠金融服务。截至6月末,复工复产专用再贷款累计发放优惠资金40亿元,惠及市场主体1145户,再贷款加权平均利率4.42%。加快推进总行1万亿中小银行再贷款再贴现政策,截至目前,发放合格贷款和票据贴现38亿元,惠及市场主体1103户。

用好两项直达实体政策工具。引导法人银行用好“普惠小微企业贷款延期支持工具”和“普惠小微企业信用贷款支持计划”两项直达实体政策工具,帮助小微市场主体渡过难关促进就业基本稳定。截至7月15日,已办理首批3.78亿元“普惠小微企业信用贷款支持计划”,支持3家中小银行向普惠小微企业发放信用贷款9.44亿元,惠及全市692户普惠小微主体。“普惠小微企业贷款延期支持工具”方面,3家中小银行对22户普惠小微企业办理了7780万元贷款延期还本,该项工具将于7月20日首次操作,届时将为中小银行提供普惠小微企业延期贷款本金1%的激励资金。

    多措并举,促进产融合作

引入活水,聚焦主体稳就业。为积极适应市场主体的需要,人民银行无锡中支建立健全稳企业“白名单库”,对我市产业链行业龙头企业、核心配套企业和防疫物资保供企业予以优先支持,对我市产业竞争力较强的企业和“专精特新”成长型企业予以重点支持,对受疫情影响较大的服务业、外贸行业和有市场发展前景的小微企业予以普惠支持。截至6月末,辖内银行机构累计对接企业1573家,对813家企业累计发放贷款504.89亿元,给予贷款支持企业的就业人数约31.75万人。

提质增效,聚焦工业稳增长。联合市工信局组织工业经济融资需求银企对接,举办“制造业和金融发展合作会议”,推动全市33家银行机构安排意向授信金额1624.89亿元,加大对高端先进制造、专精特新和工业后劲项目的金融支持,促进制造业发展提质增效。截至6月末,全市33家金融机构共向2280家(次)企业发放各类授信1074.70亿元。

扩大融资,聚焦引资拓渠道。引导主承销银行支持优质骨干企业扩大债券融资,上半年累计发行直接债务融资工具金额384亿元,同比多发128亿元。民营制造企业红豆集团、科技创新企业长电科技分别成功发行债务融资工具10亿元。推动江阴农村商业银行启动发行20亿元小微企业金融债,增强对复工复产小微企业的信贷投放能力。

辖内各金融机构积极与各级政府部门对接,不断深化银企合作。光大银行无锡分行与无锡市企业家协会携手,联合举办“承金融使命,立锡商担当”——后疫情时代银企合作交流会,主动对接企业需求。江苏银行无锡分行通过参加锡山区市场监督管理局举办的“智能制造主题沙龙”、联合无锡供电公司做好“复工复产”“银商环境改善”发布会主题宣传等方式深入各类园区、商会,开展宣传活动20余场次,对接客户1500余家。江阴农商行与江阴临港经济开发区举办“党建引领政银合作 金融助企护航发展”活动,全面推动江阴高质量发展、临港“二次创业”再谱新篇。同时,各金融机构围绕不同市场主体的特点,不断加大创新力度,优化金融服务方式,提升市场主体融资获得感。中国银行无锡分行为科技型中小企业为例量身打造“中银科技通宝”产品体系,为不同阶段的科技型企业提供全生命周期综合金融服务。交通银行无锡分行相继推出普惠贷、增额保、抗疫担保贷等创新产品,并与市市场监督管理局、市知识产权金融公共服务平台签订战略合作协议,推动小微企业知识产权质押融资。江苏银行无锡分行与省农担合作“锡山流转土地使用权抵押贷款”,与省再担保在惠山开发区合作“园区贷”业务,目前均已实现首笔落地;调研新南方不锈钢市场钢贸客户、“朝阳市场”瓜果批发客户,订制特色行业客户批量化营销服务方案。无锡农商行与感知集团和浙江中拓集团合作推出了物联网动产质押融资业务。

精准施策,开展外贸帮扶

为进一步加大对无锡外贸企业复工复产金融支持力度,促进全市外向型经济和外贸行业平稳健康发展,人民银行无锡中支联合市商务局、市地方金融监督管理局、国家外汇管理局无锡市中心支局开展“外贸企业金融帮扶专项行动”,制定工作实施方案,并将《跨境人民币结算稳健守法企业名单(700家)》和《出口收汇金额超过50万美元企业名单(4249家)》下发给辖内银行,进一步加强信息共享,促进银行精准对接外贸企业的融资需求。截至6月末,辖内金融机构累计走访外贸企业4574家(次),帮扶外贸企业提出的融资总需求486.73亿元,累计解决360.60亿元,占比74.09%,其中:首贷户贷款金额26.40亿元,信用贷款金额61.01亿元;累计为帮扶外贸企业提供国际结算服务129.32亿美元。

    在人民银行无锡中支的推动下,各金融机构精准支持外贸企业的融资需求,实现高效快速对接。提高重视程度。交通银行无锡分行为鼓励一线营销人员大力拓展外币贸易融资,特制定专项激励考核办法,并减免50%外币贸易融资经济资本占用。南京银行无锡分行根据上级行下发的存量外贸企业名单制定走访计划,要求对名单内企业必须在6月底之前100%上门走访,并通过“鑫转型”计划要求支行扩大新客户走访面。丰富走访形式。招商银行无锡分行聚焦各区外贸企业集中的园区、写字楼等,计划联合中信保通过举办外贸企业沙龙活动等形式,通过产品推介、专题沙龙等形式,为企业提供外贸相关政策、提示,并提供综合化金融服务方案。恒丰银行无锡分行与惠山区政府对接,参加惠山区政府组织的外贸企业对接会,整理汇编适用于外贸企业的相关产品手册,对相关外贸企业开展对接走访。北京银行无锡分行通过外贸协会等渠道主动联系150多个外贸及相关物流、仓储、制造业的客户,上门拜访30多家企业,取得了良好的市场反馈。优化金融服务。建设银行无锡分行对跨境快贷类产品在原有报价基础上调整为4.3025%,大大降低了小微外贸企业的融资成本。宁波银行无锡分行对符合标准的小微外贸企业客户,给予7天到1个月的免息优惠,推出贸易融资专项免息额度(每周5000万美元),给予企业90天内免息两周、90天以上免息1个月的免息贷款,切实让利企业。


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